Игорь Славинский

За время работы нашего департамента на рынок финансовых услуг приглашены множество банков, ранее не работавших в крае, например, некоторые из них Райффайзенбанк, Сосьете Женераль, АК БАРС и другие банки, которые создают на рынке банковских услуг конкурентоспособную среду, заставляют банки в борьбе за клиента оказывать более качественные услуги, а самое главное, через эти банки в экономику края привлекаются дополнительные ресурсы, что особенно важно для развития экономики региона в целом. Только в 2008 году в экономику края по предварительным оценкам привлечено кредитных ресурсов около 650 млрд. рублей, что на 20% превысило показатель за 2007 год, и более 23 млрд. рублей - инвестиций, привлеченных при помощи ценных бумаг.

Департамент, начиная с 2004 года занимается на территории Краснодарского края развитием ипотечного жилищного кредитования. Если в 2004 году с помощью ипотечных кредитов смогли улучшить свои жилищные условия 284 семьи, то в 2008 году это 9400 семей. Департамент явился автором и исполнителем программы предоставления социальных выплат физическим лицам на оплату части стоимости жилья в виде оплаты части стоимости ипотечного кредита и оплаты первоначального взноса при взятии ипотечного жилищного кредита на приобретение (строительство) жилья кредита. С 2005 года почти 6000 семей получили поддержку из краевого бюджета на улучшение жилищных условий. На сумму более 1,5 млрд. рублей.

Эффективность программы "Жилище" высока, стимулируется население, которое улучшает жилищные условия, повышается активность банков, которые инвестируют средства в экономику региона. Выделенный из краевого бюджета 1 млрд. рублей позволил в 2008 году привлечь более 20 млрд. рублей от банков - для нужд жителей края и строительных компаний.

Умение банков работать в сложных условиях - дополнительная гарантия инвесторам, которые все еще с уверенностью смотрят на Краснодарский край, это их дополнительная страховка. Они имеют банковскую систему в качестве своего оператора.

Немецкий гарантийный фонд "Hermes" в январе 2009 года подтвердил свою готовность страховать риски, и не снизил лимиты как на Россию в целом, так и на Краснодарский край.

Список добрых дел департамента по финансовому и фондовому рынку Краснодарского края можно продолжить...

Фондовый рынок Краснодарского края начал формироваться в тоже время, когда и фондовый рынок России – в начале девяностых годов прошлого века, в результате осуществления программы приватизации и акционирования государственных предприятий.

На протяжении четырех лет, с момента создания, департамент проводит постоянную работу по развитию фондового рынка Кубани. Разработана и утверждена Стратегия развития финансового и фондового рынков Краснодарского края на период до 2020 года.

Работа ведется по нескольким направления:
- разработка рекомендаций по совершенствованию законодательства о ценных бумагах, краевого законодательства;
- заключение соглашений с ведущими профессиональными участниками рынка ценных бумаг с целью расширения спектра предоставляемых услуг и активизации работы с эмитентами края;
- семинары, совещания, круглые столы, конференции, конкурсы, выставки, форумы для муниципальных образований и предприятий края;
- индивидуальные рабочие встречи с руководителями и собственниками предприятий;
- работа с банками по их участию в качестве организаторов и андеррайтеров при выпусках ценных бумаг эмитентами Краснодарского края;
- просветительская работа в СМИ.
Результатом проделанной работы стали итоги эмиссионной активности предприятий Краснодарского края за 2005 - 2008 годы.

Показатели:
- ОБЪЕМ ЭМИССИЙ ЦЕННЫХ БУМАГ (млн. рублей):
2005 - 10 046,2;
2006 - 20 184,4;
2007 - 57 532,2;
2008 - 339 919,9.
- в том числе ИНВЕСТИЦИЙ (млн. рублей):
2005 - 7 600,0;
2006 - 9 936,0;
2007 - 19 300,0;
2008 - 23 234,9.
- КОЛИЧЕСТВО ВЫПУСКОВ ЦЕННЫХ БУМАГ (штук):
2005 - 288;
2006 - 201;
2007 - 241;
2008 - 317.
- Количество эмитентов, ценные бумаги которых торгуются на биржах (единиц):
2005 - 15;
2006 - 48;
2007 - 90;
2008 - 76.

Обращает на себя внимание тот факт, что наравне с объёмами выпуска ценных бумаг растет перечень инструментов, используемых для привлечения инвестиций на рынке ценных бумаг. Так, в Краснодарском крае в 2006 году осуществлено первое в Южном федеральном округе первичное публичное размещение акций региональной компании на бирже (IPO ОАО «Магнит»), а в 2007 году произошло первое публичное размещение еврооблигаций ОАО «Новороссийский морской торговый порт» на сумму 300 млн. долл. США.

В 2008 году:
- ОАО «Магнит» осуществила SPO своих акций на LSE (Лондонская фондовая биржа) в объеме 11,4 млрд. руб.
- ОАО "Южная телекоммуникационная компания" успешно разместила дебютный выпуск кредитных нот объемом 3,5 млрд. рублей.
- муниципальное образование город-герой Новороссийск разместило первый облигационный займ в сумме 300 млн. рублей.
Список предприятий края, акции которых торгуются и на биржах, можно посмотреть на сайте www.rts.ru.

Департамент - орган государственной власти, который занимается осуществлением государственной политики на уровне субьекта федерации в части развития финансовых секторов: это и работа банковского сектора, страховой рынок, рынок коллективных инвестиций, негосударственное пенсионное обеспечение и другие вопросы.

До момента создания департамента в структуре органов государственной власти края до 70% аккумулированных банковским сектором средств выводились за пределы края. Департаменту удалось переломить эту ситуацию, работающие в крае банки ежегодно увеличивают объемы привлекаемых из своих головных компаний ресурсов в экономику региона.

Более подробную информацию вы можете найти на официальном сайте департамента: HASH(0x561e84997718) .

Департамент по финансовому и фондовому рынку Краснодарского края является ответственным за собираемость налогов в консолидированный бюджет края от кредитных организаций, страховых компаний. Только в 2008 году финансовыми организщациями было перечислено налогов в сумме более 3,8 млрд. рублей, что на 25% превысило показатель 2007 года.

Отвечаю на второй ваш вопрос. В 2009 году промышленное предприятие Кубани ОАО «НПО Промавтоматика» первым в ЮФО планирует проведение частное размещения акций на Deutsche Boerse. ОАО «Кубаньэнерго» планирует очередной выпуск корпоративных облигаций в сумме 4 млрд. рублей.

Повышение ставок по вкладам и кредитам обусловлены общеэкономической ситуацией и дефицитом свободных денежных средств в экономике в целом.
Полагаем, что в случае, если ставка рефинансирования Банка России в дальнейшем повышаться не будет, а банки получат доступ к ресурсной базе (временно свободные средства предприятий и граждан) повышение ставок по кредитам будет существенно замедлено. Если этого не произойдет процентные ставки по кредитам в перспективе еще немного подрастут. Средняя ставка по кредитам колеблется, в основном от 18% до 30 % годовых, ставка привлечения во вклады от 10% до 14,75% и в нескольких банках до 16,5% годовых в зависимости от срока и суммы вклада. Кредитные организации за счет разницы между ставкой привлечения и размещения покрывают свои издержки. Банки - коммерческие организации и основная цель их деятельности - заработать прибыль.

Все будет зависеть от того, насколько экономики и финансовые системы двух дружеских стран будут готовы к введению общей валюты.

По прогнозам аналитиков ситуация на финансовых и фондовых рынках стабилизируется к середине 2009 года. Как Вы знаете, прогнозы дело неблагодарное. Единственное, что уже ясно сейчас. Что всем необходимо переоценить свои финансовые возможности и как можно быстрее, если еще этого не сделали. (Имеются в виду и банки, и предприятия и граждане). Перейти на режим жесткой экономии. Банкам не останавливать кредитование, а населению без нужды не привлекать кредиты, пока ситуация на финансовых рынках не стабилизируется окончательно. Особенно тяжело банкам пришлось в октябре – ноябре 2008 года, когда в Краснодарском крае наблюдался отток по вкладам. Уже концу 2008 года и в январе 2009 года ситуация стала меняться к лучшему. Банкам и субъектам экономики предстоит научится работать в новых экономических условиях. Сейчас несколько снижена активность кредитования предприятий, субъектов малого и среднего бизнеса. Всем участникам финансового рынка предстоит вместе ликвидировать кризис недоверия.

Отвечая на вторую часть Вашего вопроса. Рост инфляции продолжается, а в такие времена всегда трудно населению. Только развитие производства, поддержка отечественного производителя, создание дополнительных рабочих мест способны остановить инфляционные процессы, чем сейчас и занимается Правительство Российской Федерации.

Конечно, мы как часть мировой экономики подвержены финансовым потрясениям. В тоже время надо отметить, что на мировой экономический кризис кубанская экономика отреагировала спокойно. Благодаря последовательной позиции администрации Краснодарского края, ситуация на Кубани под контролем.

Все филиалы и представительства финансовых структур работают в обычном режиме, жалоб и нареканий на их работу со стороны населения к нам не поступало.

Безусловно, приходится констатировать, что влияние кризиса фондового рынка имеется. Многие проекты, которые были заявлены на территории края, и в основном с участием иностранного капитала, некоторое время находились в состоянии ожидания. Экономика Кубани поэтапно движется вперед, и мы уверены, что кризис не затормозит позитивные процессы в регионе.

Осуществляется еженедельный мониторинг ситуации складывающейся на территории Краснодарского края с кредитованием реального сектора экономики. В настоящий момент банки в среднем по кредитам предлагают ставки от 18 до 30 % годовых. Руководством края на постоянной основе проводятся встречи с кредитными организациями по вопросам кредитования. До 15 февраля 2009 года предложено банкам подписать соглашение о сотрудничестве в сфере кредитования реального сектора экономики Краснодарского края, которое будет способствовать активизации процессов кредитования. Кредитным организациям будет предоставляться информация о системообразующих предприятиях, субъектах малого предпринимательства, остро нуждающихся в кредитных ресурсах, в свою очередь исполнительными органами власти банкам будут предложены различные механизмы государственной поддержки различных отраслевых предприятий, субъектов малого предпринимательства. В части формирования рынка доступного жилья уже 29.12.2008 года принят ЗСК Краснодарского края закон «О краевой целевой программе «Жилище»» на 2009-2010 годы в котором предусмотрены объемы финансирования программы жилищного кредитования в том числе физических лиц, мероприятий по строительству жилья, что явится реальной поддержкой для строительной отрасли. В краевом бюджете на эти цели предусмотрено 3,1 млрд. рублей.
В Краснодарском крае создан антикризисный штаб по оздоровлению ситуации в реальном секторе экономики Краснодарского края, на котором рассматриваются проблемы, возникающие у субъектов экономики с кредитованием. Есть ряд банков, которым Правительством РФ предоставлены кредитные ресурсы в качестве стабилизационной меры для поддержания процессов кредитования экономики страны. К ним относятся Сбербанк РФ, ВТБ, ВТБ 24,Россельхозбанк, филиалы этих банков работают на территории Краснодарского края, считаю, что у Вас есть возможность обратится в эти и другие банки по вопросам кредитования.

Большинство кредитных организаций не сворачивали своих программ потребительского кредитования физических лиц. Лишь единичными банками временно было приостановлено кредитование в целях сохранения своей ликвидности.

Мировой финансовый кризис, безусловно, не может не сказаться на благосостоянии рядовых граждан. Однако, не стоит и преувеличивать последствия биржевых потрясений. Главное в сложившейся ситуации не паниковать.
Инвестиции в акции требуют специальной подготовки, которую можно получить на специализированных семинарах. В Краснодаре семинары проводят практически все брокерские компании, как правило, они бесплатные. Пройдя обучение, можно задуматься о самостоятельных инвестициях на рынке акций, в противном случае есть риск не только не получить ожидаемый доход, но и потерять то, что вложили и виноваты в этом будете только Вы сами. Если у Вас отсутствуют специальные знания, лучший инструмент для инвестирования на фондовом рынке – это паи паевых инвестиционных фондов.